Инвестиционные счета

Налоговый вычет гарантируются государством, что позволяет освободить инвестиционный доход от налогов или вернуть 13% от инвестируемой суммы за календарный год.

Готовые стратегии

Широкая линейка стратегий ИИС позволяет размещать средства как в консервативные, так и в агрессивные финансовые инструменты.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это особый тип счета, представляющий возможность инвесторам не только сохранить и приумножить деньги, но и получить дополнительный доход от государства в виде инвестиционного налогового вычета.

Как работает ИИС

Финансовый результат

=

Вложения в ИИС

+

Инвестиционный доход

+

Налоговый вычет

Как открыть ИИС в УК «Открытие»?

Чтобы заключить договор доверительного управления на ведение индивидуального инвестиционного счета, достаточно пройти процедуру идентификации через портал Госуслуги.ру и зарегистрироваться в личном кабинете, что займет не больше 5 минут. Благодаря данной процедуре клиенты могут открыть ИИС онлайн, не выходя из дома.

Также для открытия ИИС возможно обратиться в офисы наших агентов, координаты которых указаны в разделе «Офисы».

Узнать больше

Существует два варианта инвестиционных налоговых вычетов по ИИС:

Тип А: инвестиционный налоговый вычет, за которым вы можете ежегодно обращаться на сумму сделанного вами взноса в размере до 52 000 рублей на сумму инвестиций до 1 000 000 рублей в год. При закрытии индивидуального инвестиционного счета Вам потребуется уплатить подоходный налог на доход.
Тип Б: инвестиционный налоговый вычет, по которому вы не сможете получать ежегодный возврат налога, но будете освобождены от уплаты подоходного налога при изъятии средств с индивидуального инвестиционного счета.

Следует учесть, что вы сможете воспользоваться только одним из вариантов инвестиционного налогового вычета, это значит, что если вы хотя бы однажды воспользуетесь инвестиционным вычетом «Тип А», то не сможете воспользоваться инвестиционным вычетом «Тип Б».

Если вы прекратите ваш договор ранее трех лет, то не сможете воспользоваться описанными инвестиционными налоговыми вычетами, и, в случае если вы пользовались вычетом «Тип А», вы будете обязаны вернуть государству все суммы возвращенного Вам налога.

Обращаем внимание на то, что Вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к тому, что Вы не сможете воспользоваться инвестиционным налоговым вычетом ни по одному из них.

Стратегии УК «Открытие»:

Управляющая компания «Открытие» осуществляет доверительное управление на ведение индивидуального инвестиционного счета по стратегиям управления, которые можно разделить на следующие группы:

Консервативные Предполагают не высокую доходность, при этом самый низкий риск потери капитала.
Умеренные Предлагают более высокую доходность, чем консервативные, но при этом вероятность риска тоже более существенная.
Инвестиционные Предполагают вложения в активы с высоким потенциалом роста для получения прибыли в долгосрочной перспективе.

Во всех предложенных группах стратегий управления предусмотрен минимальный порог входа — от 10 000 рублей, минимальный срок инвестирования денежных средств — 3 года.

Подробнее

Часто задаваемые вопросы

Как оформить договор ИИС?

Вы можете оформить договор ИИС и перечислить денежные средства на счет одной из стратегий лично в офисе или в личном кабинете УК «Открытие».

Может ли 3-е лицо зачислить денежные средства на счет?

Зачисления по договору ИИС со счетов третьих лиц запрещены. Поэтому денежные средства могут поступить только с Вашего банковского счета.

Как получить налоговый вычет на взносы по ИИС?

С порядком получения Инвестиционных налоговых вычетов Вы можете ознакомиться на сайте ФНС. Формы налоговых деклараций с инструкцией по заполнению представлены здесь.

Для получения налогового вычета со взносов в размере 13% от внесенной за отчетный период суммы (не более 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, необходимо подать в налоговый орган по месту регистрации декларацию по форме 3-НДФЛ, приложив к ней следующие документы:

Заявление о присоединении. Данный документ подтверждает, что ИИС был открыт. Экземпляр выдается Вам на руки при заключении договора. Если документ по какой-либо причине отсутствует, Вы можете обратиться в офис для его восстановления.
Договор, размещенный на сайте
Справку по форме 2-НДФЛ. Документ можно получить у работодателя.
Копии документов, подтверждающих факт зачисления денежных средств. Это могут быть платежные поручения, если денежные средства зачислялись с банковского счета, или приходно-кассовый ордер, если денежные средства вносились наличными.
Если платежные поручения утеряны, то Вы можете предоставить в налоговую службу “Отчет о деятельности доверительного управляющего” за отчетный период, который доступен для загрузки в личном кабинете в разделе "Отчеты".

Как получить налоговый вычет на доход по ИИС?

Получить налоговый вычет на доход, предполагающий освобождение от уплаты НДФЛ (положительного финансового результата), можно при закрытии ИИС по истечении не менее трёх лет с даты заключения договора.

Вы не сможете воспользоваться вычетом на доход если хотя бы один раз за период действия договора на ведение ИИС воспользовались правом на предоставление вычета на взнос. Данный налоговый вычет можно получить одним из способов:

Для получения вычета необходимо самостоятельно представить в налоговую инспекцию по месту регистрации декларацию 3-НДФЛ.
Управляющая компания, являясь налоговым агентом, может сделать это от имени клиента, при условии предоставления владельцем ИИС справки из ИФНС. В справке указывается информация о том, что налогоплательщик не получал вычет на взнос в течение срока действия договора на ведение ИИС и не имел одновременно несколько открытых счетов ИИС

Как закрыть счет?

Для закрытия индивидуального инвестиционного счета и вывода денежных средств Вам необходимо обратиться лично в офис. Не забудьте взять с собой паспорт и банковские реквизиты.

Вывод денежных средств производится в течение 25-ти рабочих дней. При этом удерживаются соответствующие комиссии согласно условиям стратегии. Договор ИИС будет закрыт в дату вывода денежных средств.

Мы проконсультируем вас

Оставьте заявку