Вопросы и ответы

Подобрать и оформить интересующее Вас инвестиционное решение помогут наши сотрудники при личном визите в офисе. Не забудьте взять с собой паспорт.

Изменить данные можно только лично в офисе. Не забудьте взять с собой паспорт.

В электронной форме проставлена факсимильная подпись и печать. Вы можете обратиться в офис для получение заверенной копии со стороны УК «Открытие». Оригиналы отчетов на бумаге с оригинальной подписью и печатью не направляются.

Управляющая компания является налоговым агентом для своих клиентов (физических лиц). Мы исчисляем, удерживаем и перечисляем в ФНС НДФЛ по доходам клиентов. Самостоятельно клиенты обращаются в ФНС только для получения налогового вычета по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС)

В случае аннулирования лицензии Управляющая компания приостанавливает выдачу, погашение и обмен инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда, контроль за фондом переходит к специализированному депозитарию, который осуществляет прекращение фонда и распределение имущества среди владельцев паев.

По продуктам УК «Открытие» запрещено указывать наследников, выгодоприобретателей и т.д. Если Вы хотите составить наследство, Вам следует обратиться к нотариусу.

Наследники вступают в права наследования по закону. В случае смерти клиента, нотариус пишет официальный запрос в УК «Открытие» и на основании нашего ответа составляет “Свидетельство о праве на наследство”. После получения данного документа наследник обращается в офис и производит необходимые ему операции (переоформление продукта на себя или реализацию продукта).

По договорам ДУ и ИИС можно оформить доверенность по форме УК «Открытие». Доверенность оформляется в офисе. По всем операциям с ПИФ, принимаются только нотариальные доверенности. Все доверенности прекращают свое действие в случае смерти клиента.

Информацию о совокупных результатах доверительного управления пенсионными накоплениями (доходности) Вы можете найти здесь. Для получения детальной информации относительно состояния Ваших пенсионных накоплений рекомендуем обратиться в Пенсионный фонд РФ.

• Паевой инвестиционный фонд – это фонд, который состоит из активов инвесторов: это могут быть деньги, недвижимость, ценные бумаги, доли в ООО и прочее.
• Пай — доля инвестора (пайщика) в этом фонде. Это – ценная бумага, подтверждающая, что пайщику принадлежит доля имущества фонда.
• Имуществом фонда распоряжается управляющая компания (УК). Ее задача — зарабатывать деньги для пайщиков. Для этого она управляет активами фонда: покупает и продает ценные бумаги, и иные финансовые инструменты. Если стоимость имущества фонда увеличивается, растет и цена пая. УК отвечает за активы пайщиков перед законом.

Пайщики инвестируют в фонд, а управляющая компания распоряжается активами, зарабатывая деньги для фонда и пайщиков. Фонд инвестирует в разные инструменты и рынки – это называется стратегией. Вы можете посмотреть разные стратегии и выбрать любую их них.

УК взаимодействует с СД – специализированным депозитарием. СД ведет учет имущества фонда, согласовывает сделки и отчетность, контролирует работу ПИФа в интересах пайщиков. За это СД получает ежемесячное вознаграждение. УК и СД отчитываются перед ЦБ РФ.

• Открытые паевые инвестиционные фонды – ОПИФ -- Самые распространенные и популярные фонды. Инвестор в любой рабочий день может покупать и погашать паи.
• Интервальные паевые инвестиционные фонды – ИПИФ. -- Инвестор может покупать/погашать паи только в определённые периоды времени. Периоды указаны в правилах доверительного управления. Это связано с тем, что в состав ИПИФ входят бумаги с повышенным риском и потенциально высокой доходностью. Чтобы выгодно продать такие бумаги, их нужно какое-то время продержать.
• Закрытые паевые инвестиционные фонды – ЗПИФ. -- Инвестор может покупать паи только на этапе формирования ЗПИФ или в случае выдачи дополни тельных паев, а погашать только в определённый срок согласно правилам фонда. Как правило, ЗПИФ создаются под определенные проекты и на длительный срок. С подробной информацией о закрытых ПИФ вы сможете ознакомиться здесь

• Низкий порог входа – приобрести пай можно даже за низкую сумму – 1000 рублей. При этом доходность паев может превышать доход от банковских депозитов или инвестиций в недвижимость.
• Не нужно обладать специальными знаниями: активами ПИФ управляют профессионалы с высоким уровнем компетенции в инвестиционной сфере.
• Диверсификация активов – инвестирование средств в разные активы сокращает риски.
• Широкий выбор – управляющая компания использует разные инвестиционные стратегии. Вы можете подобрать любой ПИФ под свои финансовые возможности и соотношение доходность/риск.
• Надежная защита – работу управляющей компанией контролируют ЦБ РФ и СД – специализированный депозитарий.

Оформить заявку на приобретение паев Вы можете в личном кабинете или в любом нашем офисе. После оформления заявки необходимо совершить перевод денежных средств на счет фонда.

Приобретение паев производится в течение пяти рабочих дней после зачисления денежных средств на счет.

Зачислите денежные средства по реквизитам соответствующего фонда и в течение пяти рабочих дней произойдет выдача паев.

Оформить заявку на обмен паев вы можете в личном кабинете или в любом нашем офисе. Обмен паев производится в течение пяти рабочих дней после подачи заявки.

• Оформить заявку на погашение паев вы можете в личном кабинете или в любом нашем офисе.
• Погашение инвестиционных паев осуществляется в срок не более 3 рабочих дней со дня приема заявки на погашение инвестиционных паев. Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате, определяется на основе расчетной стоимости пая на рабочий день, предшествующий дню погашения инвестиционных паев. Выплата денежной компенсации осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня погашения инвестиционных паев.

Имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, обособляется от имущества управляющей компании этого фонда, имущества владельцев инвестиционных паев, имущества, составляющего иные паевые инвестиционные фонды, находящиеся в доверительном управлении этой управляющей компании, а также иного имущества, находящегося в доверительном управлении или по иным основаниям у указанной управляющей компании. Имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, учитывается управляющей компанией на отдельном балансе, и по нему ведется самостоятельный учет.

Учет и хранение имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, осуществляется специализированным депозитарием. Специализированный депозитарий не вправе пользоваться и распоряжаться имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд.

Многоуровневый контроль деятельности Управляющей компании со стороны Специализированного депозитария, ЦБ РФ (ранее ФСФР/ФКЦБ России), а также разделение функций управления имуществом и его хранения, исключают возможность нецелевого использования средств пайщиков.

Активы фондов ликвидны, то есть средства ПИФов, как правило, вкладываются в такие ценные бумаги, которые легко могут быть проданы на организованных торгах. Иными словами, из всех существующих возможностей вложения активов на рынке ценных бумаг, инвестиции в ПИФ наиболее защищены законом. Деятельность инвестиционных фондов регулируется Федеральным законом от 29.11.2001 N 156-ФЗ (ред. от 01.05.2017) "Об инвестиционных фондах".

Зачисления денежных средств в фонды допускаются третьими лицами, являющимися ближайшими родственниками клиента при предоставлении следующих документов: свидетельство о браке или свидетельство о рождении.

Динамику стоимости пая Вы можете посмотреть в соответствующих разделах сайта, а также в личном кабинете УК «Открытие». Важно понимать, что доходность по паям не гарантирована. Риск пропорционален ожидаемой доходности (чем выше риск, тем выше доходность и наоборот). Доходность зависит от динамики активов, находящихся в составе ПИФ.

• Надбавка – это комиссия, которая при приобретении паев увеличивает их стоимость. При наличии надбавки стоимость пая, по которой происходит приобретение, увеличивается по сравнению с расчетной.
• Скидка – это комиссия, которая при погашении паев уменьшает их стоимость. При наличии скидки стоимость пая, по которой погашаются паи, уменьшается по сравнению с расчетной.

По каждому фонду размер надбавок и скидок устанавливается индивидуально. Информацию о надбавках/скидках Вы можете посмотреть в правилах фонда.

Отчеты направляются только по договорам ЕДУ и ИИС. По ПИФ отчетность не направляется.

• Для получения налоговой льготы по ПИФ – нужно владеть паями больше трех лет. При этом доход от инвестиций должен быть не больше 3 млн рублей в год. Таким образом, платить налог придется только если вы заработали на инвестициях больше 9 миллионов за три года.
• При подаче заявки на погашение паев, в случае соблюдении всех условий на получение налоговой льготы, УК «Открытие» самостоятельно реализует данную льготу для клиента.

• Доходы (дивиденды по акциям и купонные выплаты), возникающие при управлении фондом, не облагаются налогом. Налог нужно заплатить только с дохода, полученного при продаже паев (т.е. с разницы между ценой продажи и ценой покупки).
• Есть возможность избежать налога – нужно владеть паями больше трех лет. При этом доход от инвестиций должен быть не больше 3 млн рублей в год. Таким образом, платить налог придется только если вы заработали на инвестициях больше 9 миллионов за три года.
• Если обменивать паи одного фонда на паи другого, срок владения паями не прерывается. Вы можете менять инвестиционные стратегии в течение трех лет и избежать выплаты налогов.

Для получения выписки обратитесь в наш офис. Если при оформлении заявки на приобретение инвестиционных паев Вы указали способ получения выписки письмом, то выписка поступит на указанный адрес.

На данный момент только по Фонду ОПИФ «Открытие – Сбалансированный рантье» предусмотрена регулярная выплата доходов.

Сумма выплат формируется за счет процентных источников дохода, таких как дивиденды по акциям и купоны по облигациям, поступающие в состав фонда в течение отчетного периода.

Стоит учитывать, что промежуточный доход может существенно варьироваться от периода к периоду в зависимости от текущей рыночной конъюнктуры.

Всем пайщикам Фонда выплачивается регулярный доход 4 раза в год по окончании отчетных периодов. Под такими периодами понимаются следующие временные отрезки: 16.01-15.04/ 16.04-15.07/ 16.07-15.10/ 16.10-15.01.

Управляющая компания в течение 30 календарных дней после завершения каждого из периодов производит выплату денежных средств на банковский счет пайщика.

Инвестор имеет право на получение промежуточного дохода, если на его лицевом счете есть паи фонда по состоянию на последний рабочий день отчетного периода.

Чтобы получить выплату, пайщику необходимо убедиться в актуальности банковских реквизитов.

Сделать это можно дистанционно в Личном кабинете

(инструкция здесь) или в любом удобном вам офисе. При обновлении данных рекомендуем указывать номер действующего банковского счета, который является расчетным (не депозитным), и Вы не собираетесь его закрывать в ближайшее время.

Вся необходимая информация по суммам начисленного промежуточного дохода и удержанного налога будет отображена в Личном кабинете УК «ОТКРЫТИЕ» в разделах «Операции портфеля» и «Паевые фонды».

Управляющая компания выступает налоговым агентом при выплате промежуточного дохода. Это означает, что клиентам на банковский счет поступают денежные средства за вычетом удержанного налога.

В течение отчетного периода дивиденды и купоны поступают в состав имущества фонда, а, следовательно, увеличивают стоимость пая. Таким образом, при промежуточных выплатах стоимость пая снижается соразмерно той сумме, которая выплачивается пайщикам фонда.

Вы можете оформить договор доверительного управления при личном визите в офис. Наши специалисты подберут для Вас оптимальную стратегию инвестирования. Также доступно оформление дистанционно (при наличии подтвержденной записи на портале гос. услуг или через СМЭВ при наличии скана паспорта и ИНН). В данном случае стратегию Вы подбираете самостоятельно, на свое усмотрение.

Зачисления денежных средств в рублях, по договору доверительного управления допускаются третьими лицами, являющимися ближайшими родственниками клиента, при предоставлении следующих документов: свидетельство о браке или свидетельство о рождении. Зачисление денежных средств в иностранной валюте со счета третьего лица не допускается.

В стандартных стратегиях доверительного управления активы приобретаются, как только управляющий принимает решение о покупке.

В стратегиях доверительного управления: «Структурированная», «Купонная» и «Облигационная» актив приобретается 1 (один) раз в месяц или еженедельно.

Доходность по данным продуктам будет рассчитана на дату окончания стратегии управления, или на даты наблюдений, в зависимости от оформленного продукта. Отслеживать динамику изменения базовых активов оформленной стратегии вы можете в личном кабинете.

Состояние портфеля можно увидеть в личном кабинете УК «Открытие». Также состояние портфеля можно отследить в отчете доверительного управляющего, который направляется на Ваш электронный адрес, указанный в анкете.

Отчет о деятельности доверительного управляющего направляется на Ваш электронный адрес, указанный в Анкете, в течение 35 рабочих дней после окончания отчетного месяца.

По данным стратегиям отчет о деятельности доверительного управляющего направляется на Ваш электронный адрес, указанный в Анкете, один раз в год в течение 45 рабочих дней после окончания года.

После закрытия договора доверительного управления на Ваш электронный адрес, указанный в Анкете, поступает отчет на дату прекращения (закрытия) договора. В дальнейшем отчеты о деятельности доверительного управляющего поступать не будут.

Применение налоговых вычетов возможно только в том случае, если это договор ДУ на ведение индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Существует два типа налогового вычета по ИИС: вычет на взнос (тип А) и вычет на доход (тип Б).

Следует учесть, что Вы сможете воспользоваться только одним из вариантов инвестиционного налогового вычета, это значит, что если Вы хотя бы однажды воспользуетесь инвестиционным вычетом «Тип А», то не сможете воспользоваться инвестиционным вычетом «Тип Б». Если Вы прекратите Ваш договор ранее трех лет, то не сможете воспользоваться описанными инвестиционными налоговыми вычетами, и, в случае если Вы пользовались вычетом «Тип А», будете обязаны вернуть государству все суммы возвращенного Вам налога.

Для расторжения договора доверительного управления и вывода денежных средств Вам необходимо обратиться лично в офис. Не забудьте взять с собой паспорт и банковские реквизиты. Вывод денежных средств производится в течение 25-ти рабочих дней. При этом удерживаются соответствующие расходы и вознаграждения доверительного управляющего согласно условиям стратегии, а также налог на доходы физического лица. Договор ДУ будет закрыт по истечении 2-х месяцев от даты подачи уведомления на вывод активов

При досрочном прекращении стратегий доверительного управления «Структурированная», «Купонная» или «Облигационная», вывод активов рассчитывается по формуле, указанной в спецификации брокера, или в эмиссионных документах приобретенной облигации. Размер суммы вывода зависит от рыночной конъюнктуры, срока до исполнения опционного контракта, периода между датой направления требования о досрочном выводе из стратегии и датой окончания стратегии, ключевой ставки ЦБ. Также удерживается комиссия за управление и НДФЛ, при возникновении. Точную сумму при досрочном расторжении договора Вы можете узнать при личном визите в офис.

Вы можете оформить договор ИИС и перечислить денежные средства на счет одной из стратегий лично в офисе или в личном кабинете УК «Открытие».

Зачисления по договору ИИС со счетов третьих лиц запрещены. Поэтому денежные средства могут поступить только с Вашего банковского счета.

С порядком получения Инвестиционных налоговых вычетов Вы можете ознакомиться на сайте ФНС. Формы налоговых деклараций с инструкцией по заполнению представлены здесь.

Для получения налогового вычета со взносов в размере 13% от внесенной за отчетный период суммы (не более 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, необходимо подать в налоговый орган по месту регистрации декларацию по форме 3-НДФЛ, приложив к ней следующие документы:

Получить налоговый вычет на доход, предполагающий освобождение от уплаты НДФЛ (положительного финансового результата), можно при закрытии ИИС по истечении не менее трёх лет с даты заключения договора.

Вы не сможете воспользоваться вычетом на доход если хотя бы один раз за период действия договора на ведение ИИС воспользовались правом на предоставление вычета на взнос. Данный налоговый вычет можно получить одним из способов:

Если “Заявление о присоединении к договору” было утеряно, Вы можете запросить утерянные документы для получения вычета в офисе.

Уточнить причину отказа. Предоставить в ФНС запрашиваемые документы или оспорить действия ФНС.

Уточнить причину отказа. Предоставить в ФНС запрашиваемые документы или оспорить действия ФНС.

НДФЛ удерживается при закрытии ИИС и выводе денежных средств. Обязательство по его уплате зависит от эмитента:

Если вы уже являетесь клиентом УК «Открытие», зарегистрироваться в личном кабинете вы можете здесь. Для регистрации необходимо указать ФИО, серию и номер паспорта, после чего, создать логин и пароль.

Если вы новый клиент, зарегистрироваться в личном кабинете вы можете здесь. Для регистрации необходимо указать ФИО, номер мобильного телефона, адрес электронной почты и город проживания, после чего, необходимо заполнять все следующие шаги. При возникновении вопросов пишите на нашу почту uk-help@open.ru

Если не получается зарегистрироваться, проверьте корректность введенных данных. Если данные корректны, но при регистрации возникает ошибка – пришлите скриншот и описание ошибки на нашу почту uk-help@open.ru

Проверьте корректность введенных данных. Если данные корректны, но при регистрации возникает ошибка – пришлите скриншот и описание ошибки на нашу почту uk-help@open.ru

Логин и пароль от личного кабинета вы можете восстановить здесь.

Достаточно повторить процедуру регистрации: ввести ФИО, серию и номер паспорта, после чего, задать логин и пароль для входа.

Если не получается восстановить доступ, проверьте корректность введенных данных. Если данные корректны, но при регистрации возникает ошибка – пришлите скриншот и описание ошибки на нашу почту uk-help@open.ru

В личном кабинете есть возможность просматривать текущую стоимость активов, совершать операции по покупке, обмену и погашению паев ПИФ, заключать договоры доверительного управления и открывать индивидуальные инвестиционные счета.

Оценка инвестиционного портфеля отображается за предыдущий рабочий день, и обновляется по рабочим дням после 18:00. Информация о доходности за текущий день отобразится на следующий рабочий день после 18:00.

В личном кабинете есть возможность оформления заявок на приобретение паев ПИФ, оформление классических стратегий для договоров ДУ и ИИС.

Для выявления причины ошибки при оформлении операций в личном кабинете, пришлите скриншот и описание ошибки на нашу почту uk-help@open.ru

Информация о зачислении денежных средств в личном кабинете отображается с задержкой 1-2 рабочих дня. Наличие и устранение ошибок в платеже и документах, увеличивает срок зачисления.

Продукты УК «Открытие» отображаются в мобильном приложении Банка «Открытие».