УК «ОТКРЫТИЕ» продолжает свою работу в рамках Группы «ВТБ».
Все продукты в вашем инвестиционном портфеле продолжают действовать в соответствии с условиями договора. Дополнительные действия для их перевода не требуются.
Большинство операций по продуктам УК «ОТКРЫТИЕ» можно выполнить в Личном кабинете. Также операции возможно совершать в офисах действующих агентов УК «ОТКРЫТИЕ» или путем направления нотариально заверенных документов в УК «ОТКРЫТИЕ». По всем вопросам можете обращаться на линию клиентской поддержки: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), +7 495 777-78-25
Что если для промежуточной выплаты дохода по фонду у меня указаны реквизиты Банка «Открытие»?
В связи с переводом клиентов в Банк «ВТБ», в скором времени расчетные счета в Банке «Открытие» будут закрыты. Управляющая компания не сможет выплачивать доход по фонду на закрытые счета клиентов. Чтобы продолжить получать выплаты дохода по фонду, необходимо обновить реквизиты и указать расчетный счет в другом банке.
Это можно сделать в Личном кабинете на сайте УК «ОТКРЫТИЕ». Также операции возможно совершать в офисах действующих агентов УК «ОТКРЫТИЕ» или путем направления нотариально заверенных документов в УК «ОТКРЫТИЕ».
Обновить персональные данные можно в Личном кабинете на сайте УК «ОТКРЫТИЕ». Также обновить данные возможно в офисах действующих агентов УК «ОТКРЫТИЕ» или путем направления нотариально заверенных документов в УК «ОТКРЫТИЕ».
22.03.2022 УК «ОТКРЫТИЕ» приняла решение передать права и обязанности по договору доверительного управления фондами с валютными активами другой управляющей компании – ООО «Менеджмент-консалтинг». Передача прав состоялась 25.03.2022 (информационные сообщения о регистрации изменений и дополнений в Правилах доверительного управления Фондами размещены на сайте Управляющей компании в разделе «Информационные сообщения»). С 25.03.2022 по всем вопросам, которые имеют отношение к операциям с инвестиционными паями данных фондов, необходимо обращаться в ООО «Менеджмент-консалтинг»: 8 (495) 213-18-24 (доб.1); www.mconsulting.ru.
Управляющая компания является налоговым агентом для своих клиентов, исчисляет, удерживает и перечисляет в налоговую службу НДФЛ по доходам клиентов. Самостоятельно клиенты обращаются в ФНС только для получения налогового вычета по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС).
Детальную информацию о состоянии ваших пенсионных накоплений можно получить, если обратиться в Социальный фонд России.
Паевой инвестиционный фонд – это фонд, который состоит из активов инвесторов: это могут быть деньги, недвижимость, ценные бумаги, доли в ООО и прочее.
Пай — доля инвестора (пайщика) в этом фонде. Это – ценная бумага, подтверждающая, что пайщику принадлежит доля имущества фонда.
Имуществом фонда распоряжается управляющая компания (УК). Ее задача — зарабатывать деньги для пайщиков. Для этого она управляет активами фонда: покупает и продает ценные бумаги, и иные финансовые инструменты. Если стоимость имущества фонда увеличивается, растет и цена пая. УК отвечает за активы пайщиков перед законом.
Пайщики инвестируют в фонд, а управляющая компания распоряжается активами, зарабатывая деньги для фонда и пайщиков. Фонд инвестирует в разные инструменты и рынки – это называется стратегией. Вы можете посмотреть разные стратегии и выбрать любую их них.
УК взаимодействует с СД – специализированным депозитарием. СД ведет учет имущества фонда, согласовывает сделки и отчетность, контролирует работу ПИФ в интересах пайщиков. За это СД получает ежемесячное вознаграждение. УК и СД отчитываются перед ЦБ РФ.
Открытые паевые инвестиционные фонды – ОПИФ. Самые распространенные и популярные фонды. Инвестор в любой рабочий день может покупать и погашать паи. Интервальные паевые инвестиционные фонды – ИПИФ. Инвестор может покупать/погашать паи только в определённые периоды времени. Периоды указаны в правилах доверительного управления. Это связано с тем, что в состав ИПИФ входят бумаги с повышенным риском и потенциально высокой доходностью. Чтобы выгодно продать такие бумаги, их нужно какое-то время продержать.
Закрытые паевые инвестиционные фонды – ЗПИФ. Инвестор может покупать паи только на этапе формирования ЗПИФ или в случае выдачи дополни тельных паев, а погашать только в определённый срок согласно правилам фонда. Как правило, ЗПИФ создаются под определенные проекты и на длительный срок.
Низкий порог входа – приобрести пай можно на сумму от 1000 рублей.
Не нужно обладать специальными знаниями: активами ПИФ управляют профессионалы с высоким уровнем компетенции в инвестиционной сфере.
Диверсификация активов – инвестирование средств в разные активы сокращает риски.
Широкий выбор – управляющая компания использует разные инвестиционные стратегии. Вы можете подобрать любой ПИФ под свои финансовые возможности и соотношение доходность/риск.
Надежная защита – работу управляющей компанией контролируют ЦБ РФ и СД – специализированный депозитарий.
Оформить заявку на приобретение паев вы можете в Личном кабинете, в офисах действующих агентов УК «ОТКРЫТИЕ». После оформления заявки необходимо совершить перевод денежных средств на счет фонда.
Приобретение паев производится в течение трех рабочих дней после зачисления денежных средств на счет.
Зачислите денежные средства по реквизитам соответствующего фонда, и в течение трех рабочих дней произойдет выдача паев.
Оформить заявку на обмен паев вы можете в Личном кабинете, в офисах действующих агентов УК «ОТКРЫТИЕ» или путем направления нотариально заверенных документов в УК «ОТКРЫТИЕ». Обмен паев производится в течение пяти рабочих дней после подачи заявки.
Оформить заявку на погашение паев вы можете в Личном кабинете, в офисах действующих агентов УК «ОТКРЫТИЕ» или путем направления нотариально заверенных документов в УК «ОТКРЫТИЕ». Погашение инвестиционных паев осуществляется в срок не более 3 рабочих дней со дня приема заявки на погашение инвестиционных паев. Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате, определяется на основе расчетной стоимости пая на рабочий день, предшествующий дню погашения инвестиционных паев. Выплата денежной компенсации осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня погашения инвестиционных паев.
Имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, обособляется от имущества управляющей компании этого фонда, имущества владельцев инвестиционных паев, имущества, составляющего иные паевые инвестиционные фонды, находящиеся в доверительном управлении этой управляющей компании, а также иного имущества, находящегося в доверительном управлении или по иным основаниям у указанной управляющей компании. Имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, учитывается управляющей компанией на отдельном балансе, и по нему ведется самостоятельный учет.
Учет и хранение имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, осуществляется специализированным депозитарием. Специализированный депозитарий не вправе пользоваться и распоряжаться имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд.
Многоуровневый контроль деятельности Управляющей компании со стороны Специализированного депозитария, ЦБ РФ (ранее ФСФР/ФКЦБ России), а также разделение функций управления имуществом и его хранения, исключают возможность нецелевого использования средств пайщиков.
Активы фондов ликвидны, то есть средства ПИФов, как правило, вкладываются в такие ценные бумаги, которые легко могут быть проданы на организованных торгах. Иными словами, из всех существующих возможностей вложения активов на рынке ценных бумаг, инвестиции в ПИФ наиболее защищены законом. Деятельность инвестиционных фондов регулируется Федеральным законом от 29.11.2001 N 156-ФЗ (ред. от 01.05.2017) "Об инвестиционных фондах".
Зачисления денежных средств в фонды допускаются третьими лицами, являющимися ближайшими родственниками клиента при предоставлении следующих документов: свидетельство о браке или свидетельство о рождении.
Динамику стоимости пая вы можете посмотреть в соответствующих разделах сайта, а также в Личном кабинете УК «Открытие». Важно понимать, что доходность по паям не гарантирована. Риск пропорционален ожидаемой доходности (чем выше риск, тем выше доходность и наоборот). Доходность зависит от динамики активов, находящихся в составе ПИФ.
Надбавка – комиссия, которая при приобретении паев увеличивает их стоимость.
Скидка – комиссия, которая при погашении паев уменьшает их стоимость.
По каждому фонду размер надбавок и скидок устанавливается индивидуально. Информацию о надбавках/скидках вы можете посмотреть в правилах фонда.
Отчетность по ПИФ публикуется на сайте УК «Открытие», отдельно по каждому ПИФ.
Доходы (дивиденды по акциям и купонные выплаты по облигациям), поступающие в фонд, не облагаются налогом на прибыль и реинвестируются. НДФЛ удерживается с только с дохода, полученного при продаже паев - с разницы между ценой продажи и ценой покупки, а также при выплате промежуточного дохода (ОПИФ «Открытие - Сбалансированный рантье»). Управляющая компания является налоговым агентом в отношении физических лиц, рассчитывает и удерживает НДФЛ.
Для получения налоговой льготы по ПИФ нужно владеть паями более трех лет. Эта льгота распространяется на доход от инвестиций в пределах 3 млн рублей в год. Таким образом, платить налог придется только с суммы дохода, превышающей 9 миллионов по истечении 3 лет владения паями.
При подаче заявки на погашение паев, в случае соблюдении всех условий на получение налоговой льготы, УК «Открытие» самостоятельно реализует данную льготу для клиента.
Если обменивать паи одного фонда на паи другого, срок владения паями для получения налоговой льготы не прерывается.
Только по ОПИФ «Открытие – Сбалансированный рантье» предусмотрена регулярная выплата доходов.
Сумма выплат формируется за счет процентных источников дохода, таких как дивиденды по акциям и купоны по облигациям, поступающие в состав фонда в течение отчетного периода. Стоит учитывать, что промежуточный доход может существенно варьироваться от периода к периоду в зависимости от текущей рыночной конъюнктуры.
Всем пайщикам ОПИФ «Открытие – Сбалансированный рантье» выплачивается регулярный доход 4 раза в год по окончании отчетных периодов. Под такими периодами понимаются следующие временные отрезки: 16.01-15.04/ 16.04-15.07/ 16.07-15.10/ 16.10-15.01. Управляющая компания в течение 30 календарных дней после завершения каждого из периодов производит выплату денежных средств на банковский счет пайщика.
Инвестор имеет право на получение промежуточного дохода, если на его лицевом счете есть паи фонда «Открытие – Сбалансированный рантье» по состоянию на последний рабочий день отчетного периода. Чтобы получить выплату, пайщику необходимо убедиться в актуальности банковских реквизитов. Сделать это можно дистанционно в Личном кабинете (инструкция здесь), в офисах действующих агентов УК «ОТКРЫТИЕ» или путем направления нотариально заверенных документов в УК «ОТКРЫТИЕ». При обновлении данных рекомендуем указывать номер действующего банковского счета, который является расчетным (не депозитным), и вы не собираетесь его закрывать в ближайшее время.
Вся необходимая информация по суммам начисленного промежуточного дохода и удержанного налога отображается в Личном кабинете УК «ОТКРЫТИЕ» в разделах «Операции портфеля» и «Паевые фонды».
Управляющая компания выступает налоговым агентом при выплате промежуточного дохода. Это означает, что клиентам на банковский счет поступают денежные средства за вычетом удержанного налога.
В течение отчетного периода дивиденды и купоны поступают в состав имущества фонда, а, следовательно, увеличивают стоимость пая. Таким образом, при промежуточных выплатах стоимость пая снижается соразмерно той сумме, которая выплачивается пайщикам фонда.
Состояние портфеля отображается в Личном кабинете, а также в отчете доверительного управляющего, который направляется на электронный адрес, указанный в анкете клиента.
По стратегиям управления «Купонная», «ЗащитнаяПлюс» и «Облигационная» доходность будет рассчитана только на даты наблюдений или на дату окончания стратегии управления, в зависимости от условий стратегии управления и динамики изменения стоимости базовых активов, отслеживать которые можно также в Личном кабинете.
По остальным стратегиям управления (включая стратегии «Защитная – Акции», «ИИС Акции», «ИИС Сбалансированный, «ИИС Облигации» и другие) текущая оценка в Личном кабинете отражает текущую рыночную стоимость активов.
Вы также можете получить необходимую информацию в офисах действующих агентов УК «ОТКРЫТИЕ».
По стратегиям управления «Защитная – Акции», «Защитная - Акции Плюс», «Купонная», отчет о деятельности доверительного управляющего направляется на электронный адрес клиента, указанный в анкете, ежегодно в течение первого квартала после окончания календарного года.
По стратегиям управления «Облигационная», «Пролонгируемая» отчет о деятельности доверительного управляющего направляется на электронный адрес клиента, указанный в анкете, ежегодно в течение 45 (Сорока пяти) рабочих дней после окончания календарного года.
По иным стратегиям, не указанным выше («ИИС Акции», «ИИС Сбалансированный, «ИИС Облигации» и другим) отчет о деятельности доверительного управляющего направляется на электронный адрес клиента, указанный в анкете, в течение 35 рабочих дней после окончания отчетного месяца.
Также после закрытия договора доверительного управления в течение следующего календарного месяца, на электронный адрес, указанный в анкете клиента, поступает отчет о деятельности доверительного управляющего. В дальнейшем отчеты о деятельности доверительного управляющего поступать не будут.
Оформить расторжение договора доверительного управления и вывод денежных средств доступно дистанционно в Личном кабинете, в офисах действующих агентов УК «ОТКРЫТИЕ» или путем направления нотариально заверенных документов в УК «ОТКРЫТИЕ». Вывод денежных средств производится в течение 15-ти рабочих дней. При этом удерживаются соответствующие расходы и вознаграждения доверительного управляющего согласно условиям стратегии, а также налог на доходы физического лица (при положительном финансовом результате). Договор ДУ будет закрыт по истечении 2-х месяцев от даты подачи уведомления на вывод активов.
Индивидуальный инвестиционный счет — персональный счет, который позволяет накапливать средства и инвестировать их в различные стратегии, а также предоставляет владельцу право на получение налоговых вычетов на долгосрочные сбережения. ИИС доступен для оформления налоговым резидентам Российской Федерации.
ИИС старого типа – ИИС, оформленные до 01.01.2024. Такие счета продолжают работать на прежних условиях.
ИИС-3 – ИИС нового типа, оформляемые после 01.01.2024.
Нельзя открывать ИИС-3, если есть действующий ИИС старого типа.
ИИС старого типа – минимальный срок 3 года.
ИИС-3 – минимальный срок 5 лет (для ИИС, открытых в 2024-2026 гг).
По ИИС старого типа можно выбрать один из двух типов вычета:
ИИС старого типа – только один.
ИИС-3 – не более трех счетов.
По ИИС старого типа – нет, вывод средств возможен только в полном объеме с одновременным закрытием договора ИИС.
По ИИС-3 – допускается частичный/полный вывод средств с сохранением договора ИИС, но только при возникновении «особой жизненной ситуации» – на выплату медицинским организациям в счет оплаты дорогостоящих видов лечения, перечень которых утверждается постановлением Правительством РФ.
УК «Открытие» подключена к упрощённой системе получения налоговых вычетов. Мы самостоятельно направляем в ФНС информацию, необходимую для получения вычета на взносы. Проверка со стороны налоговой начинается 01 марта, срок проверки – до 1 месяца. После этого нужно войти в кабинет налогоплательщика и подписать заявление, указав реквизиты, по которым будет перечислен налоговый вычет. Выплата налогового вычета занимает 15 дней. Подробная информация на сайте Федеральной налоговой службы.
Правом на получение вычета «На доход» можно воспользоваться при закрытии ИИС не ранее минимального срока владения ИИС с момента первого зачисления денежных средств на договор ИИС. Для этого необходимо обратиться в налоговый орган с просьбой о выдаче справки о неполучении инвестиционного налогового вычета «На взнос» и об отсутствии иных ИИС в течение срока действия Договора. Данный документ необходимо будет предоставить при подаче уведомления на вывод денежных средств в офисе Агента УК «Открытие».
Уточнить причину отказа, предоставить в ФНС запрашиваемые документы или оспорить действия ФНС.
Если вы уже являетесь клиентом УК «Открытие», зарегистрироваться в Личном кабинете вы можете здесь. Для регистрации необходимо указать ФИО, серию и номер паспорта, после чего, создать логин и пароль.
Если вы новый клиент, зарегистрироваться в личном кабинете вы можете здесь. Для регистрации необходимо указать ФИО, номер мобильного телефона, адрес электронной почты и город проживания, после чего, необходимо заполнять все следующие шаги. При возникновении вопросов звоните на телефон горячей линии - 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), +7 495 777-78-25.
Если не получается зарегистрироваться, проверьте корректность введенных данных. Если данные корректны, но при регистрации возникает ошибка, звоните на телефон горячей линии - 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), +7 495 777-78-25.
Проверьте корректность введенных данных. Если данные корректны, но при регистрации возникает ошибка,звоните на телефон горячей линии - 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), +7 495 777-78-25.
Логин и пароль от личного кабинета вы можете восстановить здесь.
Достаточно повторить процедуру регистрации: ввести ФИО, серию и номер паспорта, после чего, задать логин и пароль для входа. Если не получается восстановить доступ, проверьте корректность введенных данных. Если данные корректны, но при регистрации возникает ошибка, звоните на телефон горячей линии - 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), +7 495 777-78-25.
В личном кабинете есть возможность просматривать текущую стоимость активов, совершать операции с действующими продуктами УК «Открытие».
Оценка инвестиционного портфеля отображается за предыдущий рабочий день и обновляется по рабочим дням после 18:00. Информация о доходности за текущий день отобразится на следующий рабочий день после 18:00.
В личном кабинете есть возможность оформления заявок на приобретение паев ПИФ, оформление классических стратегий для договоров ДУ и ИИС.
Звоните на телефон горячей линии - 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), +7 495 777-78-25.
Информация о зачислении денежных средств в личном кабинете отображается с задержкой 1-2 рабочих дня. Наличие и устранение ошибок в платеже и документах, увеличивает срок зачисления.
Информация о зачислении денежных средств в личном кабинете отображается с задержкой 1-2 рабочих дня. Наличие и устранение ошибок в платеже и документах, увеличивает срок зачисления.
