ИИС Структурированная

Стратегия предназначена для квалифицированных инвесторов.

Инвестиционная стратегия

Стратегия ориентирована на получение абсолютного прироста стоимости активов за счет роста базового актива по стратегии + 100% Защиты Капитала. Средства инвестируются в производные финансовые инструменты, базовым активом которого являются финансовый инструмент или индекс (например, индекс РТС), от динамики которого зависят выплаты по производным финансовым инструментам в составе портфеля. Под коэффициентом участия понимается величина, зависящая от цены приобретения производных финансовых инструментов, и определяющая зависимость финансового результата от роста базового актива.

Инвестиционные цели

Получение инвестиционного дохода за счет роста базового актива.

Для кого подходит

Рассчитана на клиентов, ориентированных на сохранение своих сбережений и желающих получить инвестиционный доход.

Объекты инвестирования

Номинированные в рублях финансовые инструменты.

Валюта инвестирования

Рубли

Часто задаваемые вопросы

Как оформить договор ИИС?

Вы можете оформить договор ИИС и перечислить денежные средства на счет одной из стратегий лично в офисе или в личном кабинете УК «Открытие».

Может ли 3-е лицо зачислить денежные средства на счет?

Зачисления по договору ИИС со счетов третьих лиц запрещены. Поэтому денежные средства могут поступить только с Вашего банковского счета.

Как получить налоговый вычет на взносы по ИИС?

С порядком получения Инвестиционных налоговых вычетов Вы можете ознакомиться на сайте ФНС. Формы налоговых деклараций с инструкцией по заполнению представлены здесь.

Для получения налогового вычета со взносов в размере 13% от внесенной за отчетный период суммы (не более 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, необходимо подать в налоговый орган по месту регистрации декларацию по форме 3-НДФЛ, приложив к ней следующие документы:

Заявление о присоединении. Данный документ подтверждает, что ИИС был открыт. Экземпляр выдается Вам на руки при заключении договора. Если документ по какой-либо причине отсутствует, Вы можете обратиться в офис для его восстановления.
Договор, размещенный на сайте
Справку по форме 2-НДФЛ. Документ можно получить у работодателя.
Копии документов, подтверждающих факт зачисления денежных средств. Это могут быть платежные поручения, если денежные средства зачислялись с банковского счета, или приходно-кассовый ордер, если денежные средства вносились наличными.
Если платежные поручения утеряны, то Вы можете предоставить в налоговую службу “Отчет о деятельности доверительного управляющего” за отчетный период, который доступен для загрузки в личном кабинете в разделе "Отчеты".

Как получить налоговый вычет на доход по ИИС?

Получить налоговый вычет на доход, предполагающий освобождение от уплаты НДФЛ (положительного финансового результата), можно при закрытии ИИС по истечении не менее трёх лет с даты заключения договора.

Вы не сможете воспользоваться вычетом на доход если хотя бы один раз за период действия договора на ведение ИИС воспользовались правом на предоставление вычета на взнос. Данный налоговый вычет можно получить одним из способов:

Для получения вычета необходимо самостоятельно представить в налоговую инспекцию по месту регистрации декларацию 3-НДФЛ.
Управляющая компания, являясь налоговым агентом, может сделать это от имени клиента, при условии предоставления владельцем ИИС справки из ИФНС. В справке указывается информация о том, что налогоплательщик не получал вычет на взнос в течение срока действия договора на ведение ИИС и не имел одновременно несколько открытых счетов ИИС

Как закрыть счет?

Для закрытия индивидуального инвестиционного счета и вывода денежных средств Вам необходимо обратиться лично в офис. Не забудьте взять с собой паспорт и банковские реквизиты.

Вывод денежных средств производится в течение 15-ти рабочих дней. При этом удерживаются соответствующие комиссии согласно условиям стратегии. Договор ИИС будет закрыт в дату вывода денежных средств.

Мы проконсультируем вас

Оставьте заявку